廣州大學(xué)一名法學(xué)教授因電話詐騙被騙走230多萬(wàn)元，警方努力追回170萬(wàn)元；廣州市白云區(qū)市民楊某被一來(lái)自“刑偵支隊(duì)長(zhǎng)”的電話欺騙，被騙轉(zhuǎn)賬51萬(wàn)元；廣州市海珠區(qū)市民劉某在電話中被一位“電信局工作人員”欺騙，損失24.3萬(wàn)元……
20多天來(lái)，廣州警方共打掉電話詐騙團(tuán)伙8個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人48人，初步破獲電話詐騙案件54宗，涉案金額逾千萬(wàn)元，電話詐騙犯罪的嚴(yán)重性由此可見(jiàn)一斑。
廣州市公安局刑警支隊(duì)向記者透露，電話詐騙犯罪已經(jīng)形成一條完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，近日廣州海珠、荔灣、白云三區(qū)公安分局分別打掉的3個(gè)電信詐騙團(tuán)伙就分屬電話詐騙中的“辦證組”“語(yǔ)音組”和“提款組”，這一案例恰好揭示當(dāng)前電話詐騙犯罪中買證辦卡、語(yǔ)音騙錢、異地提款的“三部曲”。
那么如何能有效地防范電話詐騙？公安機(jī)關(guān)提示，只要市民群眾牢記“國(guó)家機(jī)關(guān)均無(wú)安全賬號(hào)”及“政法部門從無(wú)電話辦案”這兩大原則，以后在接到類似所謂電話欠費(fèi)、“洗黑錢”等電話時(shí)，就不會(huì)上當(dāng)受騙。
電話詐騙第一步：買證辦卡非法牟利
廣州市荔灣區(qū)公安分局打掉的團(tuán)伙是電話詐騙中的“辦證組”：通過(guò)收購(gòu)身份證，持證辦理銀行卡再通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)販賣，給犯罪分子用于轉(zhuǎn)移詐騙所得的銀行資金。
今年10月13日，家住荔灣區(qū)的女事主廖某報(bào)案稱，有人冒充電信部門和花都區(qū)警方打電話到其家中，稱其賬戶涉及“洗黑錢”，要她將賬戶內(nèi)的錢款匯到指定賬戶，并在證實(shí)其“清白”后2小時(shí)后退還。廖某信以為真，向?qū)Ψ街付ǖ膬蓚�(gè)賬戶共轉(zhuǎn)款1.8萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬后廖某向花都警方詢問(wèn)退款事宜，方知被騙。
今年11月上旬，荔灣區(qū)公安分局在廣東省客運(yùn)站和白云區(qū)抓獲蔡某雄、鐘某生等8名犯罪嫌疑人，繳獲用于電話詐騙作案和網(wǎng)上販賣給詐騙嫌疑人的普通銀行卡155張以及網(wǎng)銀卡30張、用于到銀行開(kāi)卡的各類身份證138張。
警方查明，犯罪嫌疑人紀(jì)某與妻子曾某，從東莞買入偽造或遺失的身份證后用于開(kāi)銀行卡，以“銀行卡”為戶名在網(wǎng)上販賣給電話詐騙分子進(jìn)行作案，每張普通銀行卡售賣100元，每張網(wǎng)銀卡售賣350元。犯罪嫌疑人蔡某雄、鐘某生等人通過(guò)向紀(jì)某購(gòu)買銀行卡后，通過(guò)電話詐騙女事主廖某。
廣州市公安局刑警支隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)崔然告訴記者，有些犯罪分子專門收購(gòu)丟失的身份證，在農(nóng)村100元就可以買到一張。廣州公安機(jī)關(guān)曾經(jīng)發(fā)現(xiàn)，福建有幾個(gè) 16歲的少年因沒(méi)錢上網(wǎng)，就把身份證賣給犯罪分子去辦卡。“但是我們往往無(wú)法追究這些賣證者的法律責(zé)任，他們會(huì)說(shuō)自己沒(méi)有欺騙別人的動(dòng)機(jī)，拿證給別人辦卡也是受騙上當(dāng)。”
崔然說(shuō)，現(xiàn)在銀行為了拉更多客戶，有身份證的話開(kāi)戶很方便，一個(gè)證可以在不同銀行開(kāi)十幾個(gè)賬戶。“而且電話詐騙的犯罪特點(diǎn)在于異地詐騙或者說(shuō)非接觸性犯罪，在廣州騙人，開(kāi)戶行肯定不在廣州，所以警方辦案一是被動(dòng)，二是出差抓人成本較高。”
警方提示，市民群眾不要貪圖小利，將身份證提供給他人開(kāi)卡，否則被犯罪分子用來(lái)開(kāi)卡詐騙，將被公安機(jī)關(guān)追究責(zé)任。市民群眾如丟失身份證件，應(yīng)及時(shí)通知銀行、電信等有關(guān)部門，避免身份證被用于非法用途。
電話詐騙第二步：語(yǔ)音騙錢進(jìn)“安全賬戶”
廣州市白云區(qū)公安分局打掉的團(tuán)伙是電話詐騙中的“語(yǔ)音組”：通過(guò)打電話騙事主向所謂“安全賬戶”匯錢。這是電話詐騙成功與否最關(guān)鍵的一環(huán)。
今年10月14日，廣州市民楊某在其位于白云區(qū)新南二路的住處接到一電話，對(duì)方自稱是某市的刑偵支隊(duì)長(zhǎng)，稱事主家中電話欠費(fèi)2589元，為了保護(hù)其賬號(hào)，要求其將全部賬號(hào)內(nèi)的現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定的銀行賬戶內(nèi)。楊某按要求分兩次共轉(zhuǎn)了51萬(wàn)元給對(duì)方，后發(fā)覺(jué)被騙。
11月6日，白云區(qū)公安分局經(jīng)過(guò)調(diào)查取證及循線伏擊，在東莞市黃江鎮(zhèn)抓獲電話詐騙犯罪嫌疑人7名，繳獲撥打網(wǎng)絡(luò)電話設(shè)備2套、手提電腦4臺(tái)、電話機(jī)8臺(tái)、涉案銀行卡以及贓款、贓物一批，端掉一個(gè)電話詐騙“語(yǔ)音組”的窩點(diǎn)，搗毀一個(gè)以境外人員為首的電話詐騙團(tuán)伙，偵破系列電話詐騙案件20多宗。
廣州市公安局新聞辦提供的資料顯示，近期電話詐騙犯罪分子冒充單位的范圍更加廣泛、冒充的理由更加繁多。以前此類詐騙主要冒充公安和銀行人員，但近期公、檢、法、銀行、電信、郵政等部門都被冒充。詐騙分子編造各種理由的最終目的是要求事主轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”。
崔然告訴記者，不少電話詐騙犯罪分子都經(jīng)過(guò)專門培訓(xùn)，語(yǔ)音模仿能力很強(qiáng)，而且具有一定技術(shù)水平，甚至能模擬某些公安機(jī)關(guān)的電話，比如“020－110”。“但實(shí)際上，公安機(jī)關(guān)乃至整個(gè)公檢法系統(tǒng)都絕對(duì)不會(huì)用電話來(lái)辦案，我們?nèi)マk案至少要有介紹信和警官證。”
警方提示，無(wú)論電信、銀行還是公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)，都不會(huì)設(shè)置所謂銀行“安全賬號(hào) ”，并通過(guò)電話要市民群眾將自己的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到這些“安全賬號(hào)”中。公檢法機(jī)關(guān)在辦案中涉及資金方面，一定會(huì)開(kāi)具有關(guān)法律手續(xù)并向市民群眾出示。市民群眾在接到類似電話欠費(fèi)、“洗黑錢”等電話時(shí)，一定要鎮(zhèn)定思考，不要聽(tīng)由對(duì)方擺布，并不要泄露自己的個(gè)人信息。
電話詐騙第三步：異地取款遠(yuǎn)走高飛
海珠區(qū)公安分局打掉的團(tuán)伙是電話詐騙中的“提款組”，在多間銀行自動(dòng)提款機(jī)提取所謂“安全賬戶”內(nèi)的款項(xiàng)。
今年8月31日，廣州市民劉某在海珠區(qū)江南大道中的家中接到自稱是電信局工作人員的電話，稱其電話欠費(fèi)、身份資料已外泄、有人用其銀行戶口進(jìn)行犯罪，要求劉某將資金轉(zhuǎn)到“安全賬戶”。劉某信以為真，按照該電話的提示，在銀行將24.3萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
海珠區(qū)公安分局接報(bào)后查明事主賬戶資金流向情況，確認(rèn)嫌疑人是在東莞虎門各大銀行的自動(dòng)提款機(jī)將事主轉(zhuǎn)入的資金分流后取走。11月5日，海珠區(qū)公安分局在東莞抓獲5名電話詐騙嫌疑人，繳獲贓款人民幣37萬(wàn)元、美金1700元及作案工具電腦、手機(jī)一批，并查明這5名犯罪嫌疑人專門在東莞虎門多間銀行自動(dòng)提款機(jī)提取所謂“安全賬戶”內(nèi)的款項(xiàng)。
崔然對(duì)記者說(shuō)，現(xiàn)在銀行網(wǎng)點(diǎn)很多，犯罪分子早有預(yù)謀，早就辦理多個(gè)賬戶，一旦事主將錢打進(jìn)銀行賬號(hào)，犯罪分子就同時(shí)用幾十個(gè)卡把錢提走，等事主報(bào)案再進(jìn)行凍結(jié)已經(jīng)來(lái)不及了。“而且，銀行工作人員下班之后就沒(méi)法當(dāng)天凍結(jié)賬戶，涉及跨行或者民間銀行的話，辦理相關(guān)手續(xù)就更加繁瑣。”
廣州市公安局新聞辦透露，廣州警方和金融機(jī)關(guān)一直采取各種方式展開(kāi)宣傳防范工作，提高市民群眾的安全防范意識(shí)和防騙能力，而銀行也采取了很積極的配合態(tài)度，但還是無(wú)法防止部分民眾上當(dāng)受騙。崔然告訴記者，許多銀行保安發(fā)現(xiàn)老太太、女同志在大筆轉(zhuǎn)賬，都會(huì)提醒防止詐騙，“有幾個(gè)事主曾經(jīng)受到提醒，但她們太過(guò)相信電話里的‘公安機(jī)關(guān)’了，對(duì)保安說(shuō)‘你不要管我的事情’，還是把錢劃出去了。聽(tīng)起來(lái)像笑話，但卻是事實(shí)。”
廣州警方負(fù)責(zé)人表示，在公安機(jī)關(guān)的有力打擊下，11月以來(lái)廣州電話欠費(fèi)詐騙警情環(huán)比下降14.8%。但電話詐騙犯罪分子不斷變換詐騙手法，仍使部分市民群眾上當(dāng)受騙，大額電話欠費(fèi)詐騙案件時(shí)有發(fā)生。希望廣大市民群眾提高防范電話詐騙的意識(shí)和能力，發(fā)現(xiàn)電話詐騙等違法犯罪線索，能夠及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)警報(bào)案，協(xié)助公安機(jī)關(guān)進(jìn)行打擊和查處，有力遏制這類犯罪。
